Category: My way to financial independence

The Best Way to Accept Constructive Criticism | Brian Tracy

by vibeckemarkhus, posted in Health and exercise, Motivation, My way to financial independence

Criticism, even if it’s constructive, can sometimes sting. However, constructive criticism is also incredibly valuable, enabling you to hone whatever it is you are working on and improve it for the better. The next time you receive constructive criticism, keep these tips in mind.

“Dedicate yourself to continuous improvement – you are your most precious resource.” – Brian Tracy

Pengetips #60 – Direkte og indirekte mål

by vibeckemarkhus, posted in My way to financial independence

Innlegget er skrevet av flinkeste Vidde. Elsker bloggen hans. Du kan lese mer om temaet og bloggen hans her

De fleste som skriver om det å sette seg personlige mål, mener at man bør begynne med å definere eksakt hva man ønsker å oppnå. Man vil da ende opp med mål av typen «Innen 31.12.2010 skal boliglånet mitt være på kr 500.000» eller «Innen 30.06.2010 skal jeg veie 70 kg» (direkte mål). Fordelen med slike mål, er at de ofte virker motiverende.

Men man kan også tenke litt annerledes når man setter seg mål. La oss for eksempel ta disse to målene: «I 2010 skal jeg lese minst to økonomibøker per måned» og «I 2010 skal jeg mosjonere minst tre ganger per uke, og minst 30 minutter per gang» (indirekte mål). Disse målene har ikke noe konkret sluttresultat. Det er ikke det å lese to økonomibøker per måned som i seg selv er målet, men heller at man ønsker å øke kompetansenivået sitt, slik at man på sikt kan oppnå høyere inntekt og høyere avkastning på formuen sin.

For å oppnå maksimal framgang, vil jeg anbefale deg å sette deg mål av begge de to typene. De direkte målene for å motivere deg og de indirekte målene for å sikre at du kontinuerlig er på riktig vei.

Målskolen – 7. Lag en framdriftsplan

by vibeckemarkhus, posted in My way to financial independence

Dette innlegget er skrevet av flinkeste Vidde. Du kan lese mer om temaet og bloggen hans under Målskolen

Du har nå definert målet ditt, funnet en rekke gode grunner for at du ønsker å nå det, delt det opp i mindre delmål, satt opp en «jeg er villig til å ofre»-liste og begynt å visualisere hvor flott det skal bli å nå det. Mye av forberedelsene er unnagjort, og nå er det på tide å bli enda mer konkret og sette opp en handlingsplan.

I en god handlingsplan må det framgå hva du skal gjøre når, og jeg vil sterkt anbefale at du skriver den ned. En handlingsplan som du bare har i hodet er ingen god handlingsplan. Vær så spesifikk som mulig og skriv ned alle de stegene du må ta for å nå målet ditt, eller i hvert fall de stegene du må ta for å nå det første delmålet.

La meg illustrere ved et eksempel. For noen år siden hadde jeg satt meg som mål at jeg skulle klare å springe 3.000-meteren på under 12 minutter i løpet av kommende år. I utgangspunktet brukte jeg ca. 14 minutter, så jeg måtte trene en del for å klare å nå dette målet. Jeg satte da opp en helt spesifikk plan for hvordan jeg skulle forbedre tiden min. Plan gikk over fem uker, og hver uke skulle jeg trene fire ganger, slik at det totalt var snakk om 20 treningsøkter. Planen var slik:

  • Trening 1 hver uke: fem kilometer jevnt løp.
  • Trening 2 hver uke: tre kilometer med maks fart.
  • Trening 3 hver uke: intervalltrening (fire x tre minutter med maks fart, med ett minutts gange mellom intervallene)
  • Trening 4 hver uke: tre kilometer med maks fart.

Etter fem uker med dette programmet var gjennomført, tok jeg to dagers pause og sprang deretter 3.000-meteren så fort jeg klarte. Tid: 11: 58. 🙂

Selv om dette var et enkelt og kortsiktig mål, så illustrerer det hva jeg mener med det å lage en plan.

Hvordan er så planen min når det gjelder målet mitt om å akkumulere opp kr 4.000.000 innen 31.12.2018? Som jeg har skrevet om tidligere, så er dette er stort og langsiktig mål der veien delvis blir til mens jeg går. Jeg har en helt konkret plan for inneværende år, nemlig at jeg skal spare minst kr 20.000 hver måned. For kommende år har jeg ikke helt bestemt meg ennå, men jeg tror jeg blir nødt til å være litt mer ambisiøst for hvert år som går, så en foreløpig plan ser slik ut:

  • 2015: spar minst kr 20.000 hver måned.
  • 2016: spar minst kr 21.000 hver måned.
  • 2017: spar minst kr 22. 000 hver måned.
  • 2018: spar minst kr 23.000 hver måned.